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Fonti esterne di finanziamento | Esempi principali #adessonews

Cosa sono le fonti di finanziamento esterne?

La fonte di finanziamento esterna è quella in cui la fonte di finanziamento proviene dall’esterno dell’organizzazione ed è generalmente suddivisa in diverse categorie in cui la prima è a lungo termine, essendo azioni, obbligazioni, sovvenzioni, prestiti bancari; il secondo è a breve termine, essendo leasing, acquisto rateale; e l’altro è a breve termine, inclusi scoperti bancari, factoring di debiti, ecc.

Quando un’azienda ha bisogno di molti soldi e le sue fonti interne di finanziamento sono esaurite, l’azienda prova le opzioni esterne. Se parliamo di fonti di finanziamento esterne, ci sono due tipi:

  • Finanziamento a lungo termine
  • Finanziamento a breve termine

Fonte di finanziamento esterna a lungo termine

Con la fonte di finanziamento esterna a lungo termine, le aziende finanziano i propri fabbisogni esaminando opzioni che sono quasi permanenti e possono offrire loro una quantità enorme in un colpo solo.

Di seguito sono riportati gli esempi di fonti di finanziamento esterne a lungo termine

# 1 – Finanziamento azionario

  • Una delle fonti di finanziamento esterne più comuni è il finanziamento azionario. Il finanziamento azionario non può essere utilizzato da tutte le società poiché c’è molta legislazione a cui attenersi. Pertanto, il finanziamento azionario può essere utilizzato solo dalle grandi aziende.
  • Per finanziare il fabbisogno attraverso il finanziamento azionario, le società si rivolgono a offerte pubbliche iniziali (IPO) in cui vendono i diritti di possedere azioni al posto del denaro. Di conseguenza, quando la società realizza profitti, gli azionisti di queste azioni ricevono dividendi se la società decide di pagare.
  • Questi azionisti possono anche vendere le loro azioni sul mercato e guadagnare un profitto decente quando il prezzo delle azioni di quella particolare società sale. Le IPO aiutano le aziende ad accumulare enormi quantità di denaro e poi possono utilizzare quei soldi per espandere le loro attività o per investire in un nuovo progetto.

# 2 – obbligazioni

fonte: jabholco.com

Molte aziende scelgono il finanziamento delle obbligazioni rispetto al finanziamento azionario; perché il finanziamento obbligazionario consente loro di risparmiare sulle tasse. Ecco come funziona –

In US $  
Reddito 1.500.000
(-) Costo dei beni venduti (500.000)
Margine lordo 1.000.000
Lavoro duro e faticoso (300.000)
Spese generali e amministrative (200.000)
Risultato operativo (EBIT) 500.000
Interessi passivi su obbligazioni (150.000)
Utile prima delle imposte (PBT) 350.000
Aliquota fiscale (25% del PBT) (87.500)
Utile netto (utile al netto delle imposte) 262.500

Guarda le tasse qui. È $ 87.500 perché ci sono spese per interessi su obbligazioni di $ 150.000.

Ora, se non prendiamo in considerazione le spese per interessi, guarda cosa succede –

In US $  
Reddito 1.500.000
(-) Costo dei beni venduti (500.000)
Margine lordo 1.000.000
Lavoro duro e faticoso (300.000)
Spese generali e amministrative (200.000)
Risultato operativo (EBIT) o PBT * 500.000
Interessi passivi su obbligazioni
Utile prima delle imposte (PBT) 500.000
Aliquota fiscale (25% del PBT) (125.000)
Utile netto (utile al netto delle imposte) 375.000

Poiché le spese per interessi vengono rimosse, la società deve pagare più tasse.

Ecco perché il finanziamento obbligazionario è considerato una fonte di finanziamento esterno più conveniente. E anche nel finanziamento obbligazionario, la società non ha bisogno di lasciare andare la proprietà della società.

# 3 – Prestito a termine

  • Il termine è un prestito offerto da una banca o da un istituto finanziario.
  • Nel caso del prestito a termine, la società non ha bisogno di emettere obbligazioni. Ma l’istituto bancario / finanziario passa attraverso un’analisi approfondita della società e poi offre un prestito.
  • Prestiti a termine sono inoltre garantiti dalle attività della società. Se la società non riesce a rimborsare il denaro entro un termine stabilito, le attività vengono acquisite dalla banca / istituto finanziario.

# 4 – Capitale di rischio

  • Molte aziende quando sono nella loro fase iniziale si avvalgono dell’aiuto di venture capitalist.
  • I venture capitalist fanno anche un’analisi approfondita dell’azienda e ne vedono il potenziale di crescita. E poi se si sentono soddisfatti, investono in azienda.
  • Una volta che l’azienda va bene e i venture capitalist vedono che la valutazione dell’azienda è stata drasticamente aumentata, scelgono la via d’uscita.

# 5 – Azione preferita

fonte: Diana Shipping

  • Le azioni privilegiate sono un’altra fonte di finanziamento esterna a lungo termine. Ha sia le caratteristiche delle azioni che del debito.
  • Poiché queste azioni sono privilegiate rispetto agli azionisti, vengono chiamate azionisti privilegiati.
  • Ottengono il vantaggio di ricevere il dividendo anche prima degli azionisti. In caso di liquidazione della società, anche gli azionisti privilegiati hanno la preferenza sugli azionisti di capitale nel pagamento dei dividendi.

Finanziamento a breve termine

fonte: Colgate SEC Filings

A volte, le aziende non hanno bisogno di prendere in prestito molti importi. In tal caso, possono solo prendere una piccola somma per un anno o meno e poi rimborsare entro il tempo. Vediamo gli esempi di fonti di finanziamento esterne a breve termine.

# 1 – scoperto bancario

  • Quando le aziende hanno bisogno di soldi per le attività quotidiane, possono richiedere l’aiuto di uno scoperto bancario.
  • Lo scoperto bancario è una sorta di prestito a breve termine che può essere estinto entro un breve periodo di tempo.

# 2 – Prestito a breve termine

  • Le aziende possono richiedere alla banca un prestito a breve termine per le loro necessità immediate.
  • Poiché l’importo è piccolo e l’importo verrebbe rimborsato in un breve periodo, il prestito non è garantito.

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